As vendas registadas por uma loja e o dinheiro que entra no banco nem sempre coincidem no mesmo dia. A conciliação permite relacionar cada venda com o seu meio de pagamento e explicar movimentos ainda pendentes.
Separe os canais de venda
Comece pelos relatórios de faturação: vendas presenciais, encomendas pelo site e eventuais plataformas externas. Depois, identifique como cada canal recebe pagamentos. Mantenha separados dinheiro, cartões, transferências e pagamentos processados por terceiros. Esta divisão facilita a deteção de diferenças e a leitura dos resultados por canal.
Faça um fecho regular
No fim do dia ou do período definido pela empresa, conte o dinheiro em caixa e compare-o com o relatório do sistema. Guarde os mapas do terminal de pagamentos. Anote operações anuladas, devoluções e depósitos. Pequenas diferenças devem ser investigadas enquanto os movimentos ainda são recentes.
Relacione os valores com o banco
Pagamentos com cartão ou por plataforma podem chegar à conta depois da venda. Compare o valor recebido com os relatórios do prestador de pagamentos, verificando ajustes e comissões documentados. Não use apenas o extrato bancário para calcular as vendas: ele mostra recebimentos, que podem respeitar a períodos diferentes.
Feche o mês com uma lista de pendentes
Antes de enviar os documentos à contabilidade, prepare uma lista dos valores ainda não recebidos e das diferenças por explicar. Assinale também reembolsos e vendas canceladas. Este controlo apoia a reconciliação e dá à gerência uma visão mais clara da tesouraria.
Para negócios em Portimão com loja física e vendas digitais, consulte a página sobre contabilidade para lojas e comércio ou contacte a equipa para apresentar a operação.